Menu
Write Close
Close
Есть вопрос? Мы готовы ответить!
Visa Everywhere Initiative
in Kazakhstan & Central Asia
in association with
Astana International Financial Centre
Организаторы
Visa Everywhere Initiative – это глобальная программа Visa по поддержке стартапов, которая проводится в партнерстве с Международным Финансовым Центром Астана с целью продвижения инноваций, помогающих решать задачи локальных рынков и создавать новые продукты и сервисы в сфере финансовых технологий.

Все участники Visa Everywhere Initiative получают:
  • шанс для реализации своих разработок и идей в сотрудничестве с компанией Visa или ее партнерами - банками, страховыми компаниями, мобильными операторами
  • возможность пройти бесплатное обучение в инкубационной или акселерационной программе от Международного Финансового Центра Астана
Список команд, прошедших в полуфинал
Победители программы получат
Проекты на стадии идеи/прототипа
  • Участие в программе инкубации в Финтех Хабе МФЦА (май-июль 2019)
  • Фиксированное рабочее место для 3х членов команды в ко-воркинге Финтех Хаба МФЦА на период май-август 2019
  • Прямой доступ к специалистам из финансовой индустрии
  • Консультации с международными финтех-экспертами
  • Демонстрация своего проекта в рамках Astana Finance Days
  • Возможность запуска пилотного проекта в партнерстве с банком, страховой или телекомом
  • Возможность найти работу в лучших компаниях финансового сектора Казахстана
Проекты, готовые для внедрения
  • Возможность участия в акселерационной программе Финтех Хаба МФЦА в августе-ноябре 2019
  • Фиксированное рабочее место для 3х членов команды в ко-воркинге Финтех Хаба МФЦА на период август 2019 - февраль 2020
  • Помощь в выходе на рынки Казахстана и Центральной Азии
  • Возможность запуска совместного проекта с Visa
  • Регистрация компании в Fintech Sandbox МФЦА
  • Демонстрация своего проекта в рамках Astana Finance Days (презентация и стенд)
  • Презентация проекта перед потенциальными партнерами - банками, страховыми, телеком компаниями
  • Презентация проекта перед потенциальными инвесторами
Задача 1:
Финансовая грамотность
Сервисы, которые позволяют взрослым, детям и подросткам изучать финансовые услуги и вести личные финансы.
Подробные условия задачи
Финансовая грамотность — это совокупность знаний и навыков в сфере финансового поведения человека, ведущих к улучшению благосостояния и повышению качества жизни, способность и уверенность в управлении личными финансами и долгосрочное финансовое планирование.

Мы ищем инновационные решения, которые помогут людям в таких вопросах:
  • принимать взвешенные решения при получении кредита: рассчитывать эффективную ставку процента, сопоставлять свои доходы с размером платежей, оценивать финансовые риски, находить лучшие условия кредитования
  • формировать личные сбережения, начиная с небольших, но регулярных накоплений
  • начать использовать безналичные платежи вместо наличных, научиться получать преимущества от безналичных платежей и хранения денег в банках
  • обучать детей и подростков базовым понятиям финансовой грамотности: что такое деньги и как они работают, откуда берутся, как заработать, как и зачем делать накопления, как платить карточками и телефоном, правила безопасности в финансовых вопросах
  • овладеть новыми технологиями банковского обслуживания

Полезные ссылки при подготовке:

Отчет по финансовой грамотности и инклюзивности в Казахстане. Автор: Касымхан Каппаров Asian Development Bank Institute. (pdf на англ.языке)

Overview of financial inclusion, regulation, financial literacy, and education in central Asia and South Caucasus (pdf на англ.языке). Peter J. Morgan, Yan Zhang, and Dossym Kydyrbayev. Asian Development Bank Institute. October 2018

Отчет Ernst & Young "Innovation in financial inclusion: Revenue growth through innovative inclusion" (pdf на англ.языке)
Задача 2:
Финансовые сервисы для физических лиц
Сервисы, упрощающие доступ к кредитованию, денежным переводам и платежам, позволяющие сравнивать финансовые услуги, обеспечивающие новый уровень удобства, скорости и потребительского опыта.
Подробные условия задачи
В данной категории мы ищем проекты, сервисы и мобильные приложения, которые направлены частных лиц, клиентов

Примеры возможных направлений задач:
  • Цифровой банк (необанк). Платформы, работающие в партнерстве с банками и обеспечивающие принициально новый уровень клиентского опыта в финансовых сервисах. Лучшими примерами таких банков являются: Revolut, N26, Monzo, Monobank.
  • Кредитование. Сервисы, позволяющие получить кредит быстро, по лучшей ставке, в любой ситуации и удобным способом (на карту, на счет, на баланс мобильного, наличными).
  • Финансовые маркетплейсы. Помощь в выборе финансовых продуктов и услуг, сравнение, советы/рекомендации
  • Системы лояльности, привязанные к транзакционной активности клиента (бонусные, с кешбеками и другие)
  • Personal finance management (PFM)
  • Исламский банкинг
Задача 3:
Финансовые сервисы для малого и среднего бизнеса
Технологические решения, позволяющие компаниям из разных сфер бизнеса и разного размера принимать безналичные платежи, использовать системы лояльности, персонализировать отношения с клиентами.
Подробные условия задачи
В рамках данной задачи мы ищем любые сервисы, которые делают более эффективной работу компаний малого и среднего бизнеса за счет внедрения инновационных финансовых решений и технологий персонализации взаимоотношений с клиентами.

Примеры направлений для разработки идей:
  • Финансовые маркетплейсы для бизнеса. Позволяют выбрать лучшие условия обслуживания в банках, получить кредит, сравнить стоимость других финансовых услуг и заказать их.
  • Финансовый, бухгалтерский и управленческий учет предприятия
  • Решения для приема платежей (QR коды, NFC, электронные кошельки)
  • Облачные кассовые решения
  • Hardware-решения для бизнеса (кассы, терминалы)
  • Кредитование, в том числе краудинвестинг
  • Факторинг
  • Инвойсинг
  • Сервисы, решающие уникальные финансовые задачи в различных сегментах (туризм, кафе/рестораны, образование, здравоохранение и т.д.)
Задача 4:
Новые технологии и продукты в страховании (Insurtech)
Технологии, коренным образом меняющие страхование: перевод полисов в онлайн, использование блокчейна, автоматический андеррайтинг, исксственный интеллект, телематика, персонализированное страхование.
Подробные условия задачи
В рамках данной задачи мы ищем сервисы, которые "перевернут" рынок страхования, сделают его более дешевым и востребованным среди клиентов.

Примеры направлений для разработки идей:
  • Страховые маркетплейсы. Агрегаторы для поиска наиболее выгодного предложения на страховом рынке.
  • Инновации в андеррайтинге. Использование новых источников информации, анализа больших данных и искусственного интеллекта.
  • Автоматизация страхования
  • Интеграция страховых услуг с «умными устройствами» (датчики огня, дыма, затопления и т.д.) и создание принципиально новых страховых продуктовё
  • Инновации в автостраховании (в частности, страховая телематика - устройства, которые устанавливаются в автомобиль и позволяют контролировать параметры движения, на базе чего строится страховой продукт)
  • Персонализированные страховые продукты, базирующиеся на использовании приниципиально новых источников информации и анализа больших данных
Задача 5:
B2B сервисы для финсектора
Услуги, сервисы и системы, которые позволяют улучшить работу и внутренние процессы в банках и компаниях финансового сектора
Подробные условия задачи
В рамках данной задачи мы ищем услуги, сервисы и системы, которые позволяют улучшить работу и внутренние процессы в банках и компаниях финансового сектора.

Примеры направлений для разработки идей:
  • Аналитические системы на базе открытых данных
  • Кредитный скоринг с использованием технологий Machine Learning
  • Технологии, улучшающие кредитную аналитику на этапе обслуживания кредита
  • Фрод-мониторинг (в т.ч. используя digital footprint)
  • Проверка контрагентов, раннее выявление потенциальных проблем
  • Улучшение продвижения финансовых услуг в онлайне, новые подходы к маркетингу
  • Инновации в улучшении внутрибанковских процессов: открытие счетов, документооборот, коммуникация подразделений
  • Механизмы удаленной идентификации клиентов
  • Робоэдвайзинг, чат-боты
Задача 6:
Мобильные финансовые сервисы Beeline
Финансовые услуги, интегрированные с оператором мобильной связи Beeline
Подробные условия задачи
Компания Beeline ищет команды, способные реализовать следующие сервисы:

1. Прототип виртуального банка с эмиссией виртуальных банковских карт Visa Beeline, выдачей микрозаймов

2. Инструменты для осуществления платежей с мобильного баланса в предприятиях торговли и сервиса

3. Платформа (приложение) для переводов с баланса на баланса мобильного телефона внутри одного оператора и на/с других операторов с верификацией отправителя и получателя посредством биометрии

4. Платформа для создания и управления коалиционной бонусной программы с предприятиями торговли и сервиса с оплатой услуг с баланса мобильного телефона посредством QR кода и карты Visa Beeline
Задачи, решение которых хотят найти партнеры от участников программы
Halyk Bank
Решение для торговых точек, принимающих QR-платежи, и может включать в себя всё или отдельные части:
  • АРМ кассира в виде десктоп-приложения
  • АРМ кассира в виде мобильного приложения
  • Дисплей покупателя для вывода QR-кода
  • Административная панель для управления кассирами
  • CRM-аналитика по QR-платежам в виде отчётов и графиков
  • Фискальный учёт платежей, ККМ
  • Складской учёт товаров, учёт заказов
  • Интегрированный POS-терминал
  • Интеграция с периферийным торговым оборудованием и ПО

Общие требования:
  • электронная коммерция
  • веб-технологии
  • многоязычность
  • соответствие законодательству стран Средней Азии, России и Восточной Европы

Целевая аудитория: малый и микробизнес
Альфа Банк Казахстан
  1. Разработка решений для клиентов банка – консультации, предложения продуктов/услуг (покупка продуктов банка через чат-бот: заказ карты Visa, заявка на кредит и т.д.)
  2. Бот-помощник для клиентов состоятельного сегмента (в том числе нефинансовые сервисы)
  3. Бот для внутреннего клиента (работника банка, например, упрощение процедуры принятия на работу, поиск кандидатов и пр.)
Tengri Bank
  1. Создание альтернативного метода бесконтактных платежей клиентами банка в сети обслуживания (не NFC, QR-code)
  2. Создание бизнес-модели и приложений системы лояльности для клиентов банка
  3. Магазин финансовых продуктов (карты, кредиты, депозиты и т.д.)
  4. Приложение помощник работника фронт-офиса по консультированию и обслуживанию клиентов банка как в офисе, так и вне офиса (торговые центры и т.д.)
  5. Создание инструментов по идентификации клиентов банка и ускорения их обслуживания в отделениях банка, а также использования их устройств для передачи документов и иной информации менеджеру
  6. Создание системы анализа клиентской активности и формирования целевых предложений от банка и его партнеров (с анализом обратной связи и применения нейронных сетей)
  7. Создание бизнес-модели/SDK геймификации приложений банка для клиентов
  8. IoT – создание приложения по внедрению умных устройств пользователя в банковские приложения.
Al-Hilal Bank
Мобильное приложение для iOS и Android по обучению финансовой грамотности для взрослых и детей (для детей в игровой форме) + удобный планер бюджета, который поможет легко планировать/контролировать доходы/расходы (чтобы приложение было полезно с практической точки зрения)


Приложение должно содержать основные финансовые понятия, в частности подробно про исламские финансы (история, принципы, отличия, продукты), помочь сориентироваться в продуктах традиционных и исламских финансовых институтов, на что обращать внимание при их выборе и т.д. + депозитный и кредитный калькулятор с возможностью сравнения
Centras
Chatbot/Conversational AI
  • К 2025 году более 80% коммуникаций с клиентами будут вести чат-боты с использованием искусственного интеллекта. В настоящее время хайп с чат-ботами прошел - многие компании поняли, что это не silver bullet. Между тем, корпоративный сектор шаг за шагом делает чат-боты умнее и функциональнее.
  • Как сделать чат-бот для страховой компании, который будет распознавать и уметь отвечать на более, чем тысячу вопросов?
  • Как выстроить чат-бот, который будет не только рефлексировать, но и сможет быть про-активным, вовлекая клиентов?
Wooppay
Используя API сделать кабинет клиента с отображением статистической информации: конверсия, оборот, комиссия и тп
График программы
Раунд 1.
Прием заявок
13 марта - 30 апреля
Прием заявок,
рассмотрение и дистанционное интервью с командами.
Отбор лучших команд
1 мая - 10 мая
Отбор лучших команд для участия в Полуфинале. Для участия будет выбрано до 40 команд.
Раунд 2.
Полуфинал
Bootcamp & Демо-сессия
23-24 мая
2х дневный ивент в формате bootcamp, когда команды будут работать с менторами над доработкой своих идей и продуктов.
Презентация проектов перед жюри.
Победители продолжат работу над проектом в рамках Раунда 3
Раунд 3.
Программа поддержки

1 июня - 31 июля
В течение программы команды будут реализовывать свои идеи вместе с менторами и консультантами из финансовой индустрии.
Финал на Astana Finance Days
2 июля 2019
В рамках конференции Astana Finance Days будет проведен Демо-день, когда все участники 3 раунда смогут презентовать свои проекты перед Visa, финтех-сообществом, банкирами, инвесторами и партнерами
Партнеры
Условия программы & FAQ
Где ознакомиться с детальными условиями конкурса?
Детально условия описаны по ссылке: Условия Visa Everywhere Initiative >
Какие требования к презентации для подачи проекта?
Детально требования описаны по ссылке:
Рекомендованная структура презентации проектa >
Что такое МФЦА и Финтех Хаб?
Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) - территория в пределах города Нур-Султан (ранее - Астана) с особым правовым режимом, который основан на принципах английского права. МФЦА создан по инициативе Президента Республики Казахстан Нурсултана Назарбаева. Создание МФЦА является частью Плана Нации «100 конкретных шагов» по реализации пяти институциональных реформ Президента Республики Казахстан, нацеленных на долгосрочное развитие.
Финтех Хаб - это уникальная площадка при МФЦА, которая объединяет передовые зарубежные и отечественные компании в сфере финансовых технологий для инновационного развития финансовых услуг страны.
Участники из каких стран могут принять участие в программе?
В конкурсе могут принять участие команды из любой страны. Основное условие - намерения запустить проект в Казахстане или странах Центральной Азии (Узбекистан, Кыргызстан, Таджикистан, Туркменистан).
Какие требования к командам?
Команда должна быть минимум из двух человек, но оптимальным является 3-4 человека. Команда должна обладать всеми необходимыми компетенциями для запуска проекта: разработка, развитие бизнеса, маркетинг, customer development.
Как и кто оплачивает командам расходы, связанные с поездками и размещением?
Все расходы, связанные с поездками и размещением членов команд-участников оплачиваются командами самостоятельно. Никакие прямые или косвенные расходы участников организаторами программы не покрываются.
Проекты на какой стадии развития могут принимать участие?
К участию принимаются проекты как на разных стадиях:
  • идея
  • прототип/MVP
  • работающий продукт
Советы участникам программы
Ссылки на полезные материалы про финансовый рынок Казахстана и Центральной Азии
Рекомендуемая структура презентации проекта
Общие требования
  1. Презентация должна быть подготовлена на русском или английском языке.
  2. Оптимальное количество слайдов - 15-20. Объем - до 30 Мб.
  3. Презентация должна включать достаточный (но не чрезмерный) объем текстового описания, из которого без дополнительных вопросов будет понятно, как работает и устроен продукт
  4. Предпочтительно использование схем, графиков, рисунков и инфографики
  5. Если ваш продукт пока на уровне идеи - сделайте предположения по тем моментам, где у вас пока нет точных данных
1. Elevator Pitch
Опишите вашу компанию одним простым предложением. Предложение должно сразу давать представление о том, чем занимается ваш компания и почему.
2. Проблема
Опишите боль/проблему вашего клиента. Как это решается сегодня и почему существующие предложения недостаточно хороши.

Будьте предельно ясны в отношении проблемы, которую вы решаете:
  • для потребительских концепций расскажите о потребностях пользователей
  • для корпоративных (b2b) идей необходимо показать глубокое понимание проблем, вы должны быть отраслевым экспертом
3. Решение
Как ваш продукт решает проблему?
Насколько он лучше/дешевле/инновационнее/быстрее существующих аналогов?
Как можно измерить, насколько ваш продукт лучше. Если это измерить нельзя – то ваш продукт невозможно будет отличить на рынке.
4. Технология
Расскажите, как технически устроен ваш продукт (software and hardware).
Какие используются технологии, какие необходимы интеграции, платформы, ресурсы.
Какие необходимы сертификации.
Очень привествуется графическая схема (проект) архитектуры продукта.
5. Рынок
Какую долю рынка в денежном выражении может в перспективе получить продукт?
Проанализируете параметры рынка:
  1. PAM (Potential Available Market) – потенциальный объём рынка;
  2. TAM (Total Addressable Market) – общий объём целевого рынка;
  3. SAM (Served/Serviceable Available Market) – доступный объём рынка;
  4. SOM (Serviceable & Obtainable Market) – реально достижимый объём рынка.
Опишите особенности рынка, ограничения, темпы роста, структуру, ваше место на рынке.
6. Конкуренты
Нужно проанализировать прямых и косвенных конкурентов, а также продукты заменители. Помните, что конкуренты есть всегда и у любого продукта.
7. Бизнес-модель
Рассчитайте unit-экономику вашего проекта. Что это такое - читайте по ссылке >
Покажите, как ваш продукт сможет зарабатывать или уже зарабатывает.
Если ваш продукт только на стадии идеи - смоделируйте ситуацию на базе реалистичного сценария.
    8. Маркетинг и стратегия роста
    Опишите минимальный план вывода продукта на рынок:
    • каналы продаж
    • подходы к рекламе, позиционированию
    • предполагаемые механики вовлечения и удержания клиентов
    9. Команда
    • Вы должны показать, что ваша команда в состоянии реализовать предлагаемый продукт, что у команды есть ключевые необходимые компетенции (программирование, продажи, маркетинг).
    • Расскажите про опыт/экспертизу/знания команды.